Forex portfölj diversifiering

Diversifiera din portfölj med utländska valutor Uppdaterad: 22 april 2016 kl. 9:49 Portföljsdiversifiering består av en investeringsstrategi som i grunden sprider risken bland ett antal olika typer av investeringar. Tanken bakom denna strategi har att göra med att om du håller alla dina investeringar i liknande värdepapper som aktier och obligationer i din lokala valuta, kommer din portfölj att spegla resultatet på bara de två marknaderna. Om båda marknaderna drabbas av en nedgång, kommer också dina portföljer att värdera eftersom inga säkringar gjordes. Valutadiversifiering Alternativt kan du överväga effekterna av valutadiversifiering om en del av portföljen istället har investerats i tillgångar som är utländska valuta, t. ex. schweiziska franc. I det här fallet kan prestandan för den schweiziska valutan och dess tillgångsmarknad i förhållande till din lokala valuta och marknader ha åtminstone delvis motverkat portföljförluster som tagits på din lokala aktie - och obligationsmarknad. Traditionell portföljdiversifiering Traditionellt använder investerare en kombination av aktier och obligationer i deras portfölj för diversifieringsändamål som en del av deras penninghanteringsprocess. Detta görs vanligtvis för att säkra mot en nedgång i ekonomiska förhållanden med skuldinstrument som fortsätter betala ränta när aktier avskrivs på grund av en långsammare ekonomi. Likväl kommer nedgången i denna strategi om de ekonomiska förhållandena blir sämre och inflationen förstör värdet av valutan. I detta fall kommer räntan på obligationer inte att kompensera tillräckligt för kapitalförlusten på aktieinvesteringarna. Till och med fastighetsinvesteringar kan gå söderut, vilket nyligen ses efter att subprime-hypotekslånet slog hårt på den amerikanska bostadsmarknaden. Lägga till en utländsk valuta i portföljen Medan valutahandel är långt ifrån investeringar, kan man lägga till en valutakomponent i en portfölj genom att investera i utländsk valuta. Denominerade tillgångar kan vara något att överväga i dagens globala finansiella miljö. Beroende på investerarens mål kan tillgångar i ett antal olika valutor läggas till portföljen för att öka diversifiering och balans. Som ett annat alternativ, om alla värdepappersinvesteringar skulle vara i amerikanska dollarnsinvesterade placeringar, skulle portföljens kontanta andel åtminstone delvis kunna bytas mot en annan valuta, kanske en med en högre ränta. Valutor kan också betraktas som en investering i folks lager. Ett land som upplever tillväxt och överflöd kommer i de flesta fall att ha en stark valuta, medan ett land som är marginellt ekonomiskt sett tenderar att ha en svagare valuta. Vilka valutor skulle övervägas med amerikanska räntor för närvarande på särskilt låga historiska nivåer nära noll, vilket gör det ganska obetydligt att hålla kontanter i amerikanska dollar. Som ett resultat kan en investerare vara benägen att byta ut några amerikanska dollar för australiensiska dollar. Australien har räntor runt fyra och en halv procent, och så skulle den amerikanska valutan som byts ut för den australiska valutan effektivt samla in knappt fyra och en halv procent av räntan på de utbytta fonderna. Andra sätt att diversifiera en portfölj med valutamarknaden är att fördela en del av portföljen till en råvarukurs. Detta kommer att effektivt säkra inflationsrisken i viss mån, särskilt om råvaran är från en oljeproducerande nation som Kanada eller en guldexportör som Australien. Australien, Kanada och till och med Nya Zeeland dollar betraktas alla som råvarukurser och deras ekonomier har också expanderat hälsosamt under en tid medan ekonomierna i Förenta staterna, Japan och Europa förblir ganska tröga. Investering i tillgångar eller kontanter i vissa av dessa valutor kan också vara till nytta för att uppnå en mer diversifierad portfölj. Att ha en del av din portfölj i utländsk valuta verkar inte vara en bra investering med tanke på valutakursförändringar, men dessa rörelser kan också gynna din portfölj. Även om inflationen har haft en vägtull på värdet av pengar globalt, skulle det också kunna ge dig en bra avkastning på din investering över tiden, med en välvalad valutaposition i din investeringsportfölj. Riskredovisning: Valutakurshandel på marginal har en hög risknivå och kan inte vara lämplig för alla investerare. Det finns möjlighet att du kan förlora mer än din första insättning. Den höga hävstångseffekten kan fungera både mot dig och för dig. Risk och diversifiering: Diversifiera din portfölj 13 Med aktiemarknaden studsar upp och ner 5 varje vecka behöver enskilda investerare helt klart ett säkerhetsnät. Diversifiering kan fungera på så sätt och kan förhindra att hela portföljen förlorar värde. Att diversifiera din portfölj kanske inte är den sexigaste investeringsemnen. Fortfarande är de flesta investeringsproffs överens om att det inte är säkert att förlusten är den viktigaste komponenten för att hjälpa dig att nå dina långsiktiga finansiella mål samtidigt som din risk minimeras. Tänk på att oavsett hur mycket diversifiering du gör kan det aldrig minska risken till noll. (För relaterad läsning, se Introduktion till diversifiering och betydelsen av diversifiering.) Vad behöver du ha en väl diversifierad portfölj Det finns tre huvudsakliga saker du bör göra för att försäkra dig om att du är tillräckligt diversifierad: Din portfölj ska spridas bland många olika investeringar fordon som kontanter, aktier, obligationer, fonder, och kanske även vissa fastigheter. Dina värdepapper bör variera i risk. Du är inte begränsad till att bara välja blue chip-aktier. Faktum är faktiskt det motsatta. Att välja olika investeringar med olika avkastningar kommer att säkerställa att stora vinster kompenserar förluster på andra områden. Tänk på att detta inte betyder att du behöver hoppa i högriskinvesteringar som penny stocks. Dina värdepapper bör variera beroende på bransch. minimera osystematisk risk för små grupper av företag. En annan fråga som folk alltid frågar är hur många lager de ska köpa för att minska risken för sin portfölj. Portföljteorin berättar att efter 10-12 diversifierade aktier är du mycket nära optimal diversifiering. Detta betyder inte att köpa 12 internet eller tech aktier kommer att ge dig optimal diversifiering. Istället måste du köpa lager av olika storlekar och från olika branscher. Risk och diversifiering: Konklusion Om du överdiversifierar din portfölj, kanske du inte förlorar mycket, men du kommer också att vinna mycket. Utan denna riskreduceringsteknik är din risk för förlust onödigt hög. Undersök de relativa fördelarna och nackdelarna med att använda antingen en koncentrerad eller en diversifierad investeringsportföljstrategi. quotDiversifyquot - lätt att säga, dyr att göra. Att minska risken och öka avkastningen i din portfölj handlar om att hitta rätt balans. Att diversifiera din portfölj genom olika värdepapper och tillgångsklasser är en väsentlig metod för att sänka den totala risken för en portfölj. Upptäck varför många av de mest framgångsrika investerarna inte stör om att skapa en diversifierad investeringsportfölj. Diversifiering kan minska risken, men vad betyder det för din totala avkastning här. Det kan vara givande att investera i välfungerande företag, men enskilda aktier kan också ge en viss nackdel för din portfölj. Här är det varför. Om du tror att flera lager innebär att du är diversifierad, tänk igen - det finns mycket mer att göra för att minska portföljrisken. Ofta ställda frågor Medan båda termerna ofta används för att beskriva prestanda för en investering är avkastning och avkastning inte en och samma. Lär dig hur agenter, fastighetsmäklare och mäklare ofta anses vara desamma, men i verkligheten har dessa fastighetspositioner olika. Eftersom mycket få tillgångar varar för alltid kräver en av huvudprinciperna för periodiserad bokföring att tillgångar kostar proportionellt. Ett rörligt räntelån är ett lån där räntan på det utestående saldot varierar som marknadsränta. Ofta ställda frågor Medan båda termerna ofta används för att beskriva prestanda för en investering är avkastning och avkastning inte en och samma. Lär dig hur agenter, fastighetsmäklare och mäklare ofta anses vara desamma, men i verkligheten har dessa fastighetspositioner olika. Eftersom mycket få tillgångar varar för alltid kräver en av huvudprinciperna för periodiserad bokföring att tillgångar kostar proportionellt. Ett rörligt räntelån är ett lån där räntan på det utestående saldot varierar som marknadsräntan. Diversifiering BREAKING DOWN Diversification Diversification strävar efter att släta ut osystematiska riskhändelser i en portfölj så att den positiva utvecklingen av vissa investeringar neutraliserar den negativa utvecklingen av andra. Därför finns fördelarna med diversifiering endast om värdepapperen i portföljen inte är helt korrelerad. Studier och matematiska modeller har visat att upprätthållandet av en väl diversifierad portfölj med 25 till 30 aktier ger den mest kostnadseffektiva nivån av riskreduktion. Investeringar i fler värdepapper ger ytterligare diversifieringsförmåner, om än i en drastiskt mindre takt. Ytterligare diversifieringsförmåner kan uppnås genom att investera i utländska värdepapper eftersom de tenderar att vara mindre nära korrelerade med inhemska investeringar. Exempelvis kan en ekonomisk nedgång i den amerikanska ekonomin inte påverka Japans ekonomi på samma sätt. Därför ger japanska investeringar en investerare en liten skyddskista mot förluster på grund av en amerikansk ekonomisk nedgång. De flesta icke-institutionella investerare har en begränsad investeringsbudget och kan ha svårt att skapa en tillräckligt diversifierad portfölj. Detta faktum i sig kan förklara varför fonder har ökat i popularitet. Att köpa aktier i en fond kan ge investerare en billig källa till diversifiering. Diversifiering och börshandlade fonder Medan fonder ger diversifiering över olika tillgångsklasser, har börshandlade fonder (ETF) tillgång till investerare till smala marknader som råvaror och internationella spel som vanligtvis skulle vara svåra att få tillgång till. En individ med en 100 000 portfölj kan sprida investeringen mellan ETF utan överlappning. Om en aggressiv investerare vill konstruera en portfölj bestående av japanska aktier, australiensiska obligationer och bomulls futures kan han köpa insatser i iShares MSCI Japan ETF, Vanguard Australian Bond Index ETF och iPath Bloomberg Cotton Subindex Total Return ETN. Specifikiteten hos de riktade tillgångsklasserna och innehavarnas insyn säkerställer en sann diversifiering, med divergerande korrelationer mellan värdepapper, kan uppnås. Diversifiering och Smart Beta Smart beta-strategier erbjuder diversifiering genom att spåra underliggande index men väger inte nödvändigtvis aktier i enlighet med marknadslock. ETF-chefer skärmer vidare aktiefrågor på grundval och balansportföljer enligt objektiva analyser och inte bara företagsstorlek. Medan smarta beta-portföljer inte hanteras, blir det primära målet överträffat själva indexet. Från och med juli 2016 innehar iShares Edge MSCI USA Quality Factor ETF 125 stora och medelstora amerikanska aktier. Genom att fokusera på avkastning på eget kapital (ROE), skuld-till-kapital (DE) och inte enbart marknadsandel, ökade 10 000 investeringar i fondens underliggande index till cirka 10, 530 på ett år som slutade juni 2016. En liknande investering i SP 500 Index växte till ca 10,385.